Search Mark
Trang chủ / Kiến Thức

Sự Thật Về Cổ Tức: Các Cổ Phiếu Trả Cổ Tức Tốt Dành Cho Nhà Đầu Tư Thông Thái 


Thu nhập thụ động thông qua cổ tức không chỉ là một chiến lược tài chính, mà còn là một phương pháp đầu tư đã được thử nghiệm và chứng minh theo thời gian. Trong một thị trường biến động không ngừng, việc sở hữu những cổ phiếu có cổ tức tốt sẽ là nền tảng vững chắc để thành công trên thị trường. 

Trước khi tự mình khám phá thế giới của các cổ phiếu cổ tức, nhà đầu tư cần nhìn một bức tranh tổng thế. Không giống như hình thức đầu tư cổ phiếu thông thường, vốn tập trung vào mức chênh lệch giá thị trường, đầu tư thiên cổ tức tập trung vào việc nhận được một khoản tiền mặt hoặc cổ phần từ lợi nhuận của doanh nghiệp đó. 

Bài viết này sẽ đi sâu phân tích các doanh nghiệp có lịch sử cổ tức ấn tượng, cùng tiềm năng tăng trưởng tốt, cũng như cam kết bền chặt với các cổ đông. 

5 Cổ Phiếu Chia Cổ Tức Để Tạo Ra Thu Nhập Thụ Động: 

Dưới đây là năm doanh nghiệp với lịch sử chia cổ tức đều đặn, thuộc nhiều ngành khác nhau để bạn có thể cân nhắc: 

1. Home Depot (HD) 

Home Depot là doanh nghiệp tiên phong trong lĩnh vực bán lẻ đồ gia dụng và trang trí nhà cửa, với vị trí thống lĩnh thị trường tại Mỹ và một di sản khổng lồ. Trong hơn 10 năm, họ liên tục tạo thêm giá trị cho cổ đông bằng các đợt chia cổ tức đúng hạn, đều đặn. Điều này là minh chứng cho cam kết đồng hành cùng cổ đông của họ trong dài hạn. Không những thế, bảng cân đối kế toán ổn định và các kế hoạch đầu tư vào thương mại điện tử giàu tiềm năng càng củng cố thêm vị thế của họ trong tương lai. 

Ngoài hiệu suất ấn tượng gần đây, chúng ta hãy nhìn vào hiệu suất tổng thể của doanh nghiệp này. Kể từ khi IPO, cổ phiếu này đã đạt mức lợi nhuận khủng khiếp, lên đến 3.000.000%, củng cố vị thế là một “gia tài” của các nhà đầu tư dài hạn. 

Home Depot là một cổ phiếu cổ tức xuất sắc, với mức chi trả cổ tức tăng đều trong vòng 14 năm liên tiếp. Tỉ lệ chi trả ở mức 46% dòng tiền, là mức hợp lý giúp họ có đủ không gian để tiếp tục tăng tỉ lệ chi trả cổ tức. Mức tăng cổ tức trung bình là 15% trong 5 năm, cũng là mức rất ấn tượng. 

Các Số Liệu Tài Chính: 

Currently, Home Depot offers a dividend yield of approximately 2.21%, slightly lower than the 2.41% seen in 2023. The current dividend per share (DPS) stands at USD 9 (annualized). While the yield has experienced some fluctuation, looking at its historical chart reveals a pattern of stability, suggesting a commitment to consistent growth. 

Hiện tại, Home Depot đưa ra tỷ suất cổ tức ở mức 2,21%, thấp hơn một chút so với năm 2023 là 2,41%. DPS (cổ tức trên mỗi cổ phiếu) hiện tại là 9 USD hàng năm. Mặc dù lợi suất có biến động, nhưng nếu nhìn vào biểu đồ lịch sử, thì mô hình tăng của nó vẫn ổn định, khiến đây trở thành một khoản đầu tư dài hạn rất đáng quan tâm. 

2. Morgan Stanley (MS) 

Morgan Stanley (MS) luôn được xem là trụ cột của ngành dịch vụ tài chính, với một lịch sử thanh toán cổ tức đều đặn và nổi bật. Với mô hình kinh doanh trải dài từ ngân hàng đầu tư, quản lý tài sản,… họ đáp ứng mọi nhu cầu trong ngành tài chính. 

Kể từ năm 1986, Morgan Stanley đã duy trì lịch sử chia cổ tức ổn định. Họ thậm chí mở rộng bằng việc chia cổ tức theo quý, và mức tăng trưởng cổ tức hàng năm kể từ 2010 là rất ấn tượng. Hiệu suất này đã giúp Morgan Stanley đạt được danh hiệu “Devidend Achiever”, dành cho các doanh nghiệp có mức tăng phần trăm cổ tức đều đặn tối thiểu 10 năm liên tiếp. 

Các Số Liệu Tài Chính: 

Bên cạnh lịch sử chia cổ tức ấn tượng, ông lớn ngành tài chính cũng có một nền tảng tài chính cực kỳ vững chắc. Họ đang cam kết hiệu suất cổ tức ở mức 3.4%, với DPS là 3.40 USD hàng năm. Nhìn vào biểu đồ, có thể thấy mô hình tăng trưởng ổn định với lợi suất cao. Đây thực sự là một doanh nghiệp có cam kết rõ ràng và tâm huyết với các cổ đông của mình. 

3. Realty Income (O)  

Không giống các công ty khác trong danh sách này, Realty Income là Quỹ Tín thác Đầu tư Bất động sản (REIT).  Cấu trúc độc đáo này giúp bạn có thể đầu tư vào bất kỳ bất động sản nào, từ bé đến lớn mà không cần trực tiếp sở hữu toàn bộ hoặc quản lý nó. Hơn thế, các quỹ này thường chia đến 90% thu nhập của mình dưới dạng cổ tức cho cổ đông của họ. Điều này giúp nhà đầu tư hưởng lợi hai đầu, một là từ tiềm năng tăng giá bất động sản, hai là quyền sở hữu của bất động sản với vốn ít và không cần quản lý. 

Realty Income tập trung chiến lược vào các bất động sản bán lẻ dành cho một người thuê, ở các ngành dễ phục hồi như cửa hàng tạp hóa, cửa hàng tiện lợi, tiệm thuốc, khiến cho giá của các bất động sản này không dễ bị ảnh hưởng bởi sự gián đoạn thương mại điện tử. Những loại hình bất động sản kể trên có thể chống chịu tốt với các thay đổi của thị trường như suy thoái. Các hành nổi bật của họ bao gồm Walgreens, Dollar General, Walmart và Tractor Supply. 

Các Số Liệu Tài Chính: 

Đối với những người quan tâm vào việc tạo thêm thu nhập, bất động sản là một vùng biển màu mỡ. Realty Income có thành tích 53 năm tăng cổ tức, hiện tại có tỷ suất khoản 5,9%, cao hơn đáng kể so với mức trung bình cổ phiếu trong rổ S&P 500. Dữ liệu lịch sử cũng cho thấy tỷ suất tăng ổn định, thể hiện cam kết, uy tín của họ với cổ đông. 

Về mặt tài chính, họ thành công duy trì bản cân đối kế toán với mức nợ thấp, đảm báo tính ổn định và khả năng duy trì cổ tức. Ngoài ra, số vốn điều chỉnh từ hoạt động (AFFO) dự kiến của họ là khoảng 4,00 USD dựa trên hướng dẫn của công ty, vượt quá mức chi trả cổ tức hiện tại của họ, cho thấy mức cổ tức được đảm bảo tốt và tiềm năng tăng trong tương lai. 

4. Verizon (VZ)  

Tính đến thời điểm hiện tại, Verizon tự hào có tỷ suất cổ tức cao nhất trong chỉ số Dow, củng cố vị thế là công ty viễn thông hàng đầu với thị phần thống trị tại Hoa Kỳ. Với thành tích đáng chú ý về việc thanh toán cổ tức đều đặn trong hơn 15 năm, Verizon nổi bật là sự lựa chọn đáng tin cậy cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự ổn định và thu nhập. 

Hơn nữa, tính chu kỳ thấp của Verizon là một lợi thế đáng kể. Bản chất thiết yếu của dịch vụ điện thoại và internet khiến chúng không thể thiếu đối với các cá nhân và doanh nghiệp. 

Các Số Liệu Tài Chính: 

Cam kết của Verizon với các cổ đông được thể hiện bằng mức cổ tức hàng quý hiện tại là 0,67 USD trên mỗi cổ phiếu, tương đương mức trả hàng năm hấp dẫn là 2,66 USD. Hiện tại, cổ phiếu này có tỷ suất hấp dẫn là 6,57%. Trong lịch sử, biểu đồ của Verizon (từ năm 2014 trở đi) cho thấy lợi suất cao và mức tăng trưởng ổn định, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập. 

Trong tương lai, các dự án của Verizon đã điều chỉnh thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) trong khoảng từ 4,50 USD đến 4,70 USD cho năm tài chính 2024. Điều này cho thấy tỷ lệ chi trả có thể quản lý được là khoảng 58%. Tỷ lệ chi trả vừa phải không chỉ thể hiện sự thận trọng về mặt tài chính mà còn giúp Verizon có được sự linh hoạt đáng kể khi đối mặt với những thách thức bất ngờ. Khả năng phục hồi tài chính này giúp công ty có cơ hội tốt để tăng cổ tức trong tương lai, phản ánh triển vọng tích cực cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập. 

5. Chevron (CVX) 

Chevron giữ vị trí nổi bật là một công ty dầu khí lớn, mang lại tỷ suất cổ tức cao trên 3,5%. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải thừa nhận rằng ngành dầu khí vốn dĩ phải chịu sự biến động của giá dầu, làm tăng thêm một lớp rủi ro. 

Bất chấp sự biến động của ngành, Chevron tự hào có thành tích đáng chú ý về thanh toán cổ tức. Họ đã tăng mức chi trả hàng năm trong 37 năm liên tiếp đầy ấn tượng, đánh dấu chuỗi dài thứ hai trong lĩnh vực dầu mỏ. 

Ngoài các khoản chi trả đều đặn, tốc độ tăng trưởng cổ tức của Chevron còn nâng cao tiềm năng đầu tư của công ty. Công ty đã liên tục đạt được mức tăng trưởng cổ tức trên mức trung bình trong 5 năm qua, ngay cả với tỷ suất lợi nhuận cao là 4,3%. Kết quả hoạt động này cho thấy còn nhiều dư địa để tiếp tục tăng cổ tức với tốc độ lành mạnh. 

Sức mạnh tài chính của Chevron thể hiện ở mức lợi nhuận hào phóng cho cổ đông của họ. Vào năm 2023, họ đã trả lại số tiền kỷ lục 26 tỷ USD cho các cổ đông, trong đó 11,3 tỷ USD được chia thông qua cổ tức và 14,9 tỷ USD được phân bổ để mua lại cổ phiếu. Mức mua lại tăng 32% này so với năm 2022 thể hiện cam kết của họ đối với giá trị cổ đông, ngay cả khi tăng cổ tức trên mỗi cổ phiếu lên 6% và duy trì tổng chi tiền mặt cho cổ tức chỉ cao hơn 3% so với tổng chi của năm 2022. 

Các Số Liệu Tài Chính: 

Hiện tại, Chevron đưa ra tỷ suất cổ tức hấp dẫn là 4,14%. Cổ tức trên mỗi cổ phiếu ở mức 1,63 USD (hàng năm là 6,16 USD). Mặc dù sản lượng có nhiều biến động trong những năm qua, đặc biệt là với sự gia tăng đột biến sau đại dịch, nhưng nhìn chung nó đã trở lại mức trung bình lịch sử. 

Các Dấu Hiệu Cảnh Báo Cần Được Lưu Tâm 

Mặc dù sức hấp dẫn của các cổ phiếu có lợi suất cao là không thể phủ nhận, nhưng nhà đầu tư nên thực sự cẩn thận. Lợi suất hai con số có thể là một cái bẫy ghê gớm. Do đó, dưới đây sẽ là một số lưu ý quan trọng: 

  • Tỉ Lệ Chi Trả Không Bền Vững: Tỉ lệ chi trả là lượng cổ tức mà công ty chia sẻ cho cổ đông từ thu nhập thuần của nó. Tỉ lệ vượt quá 100% nghĩa là công ty đang trả cổ tức nhiều hơn mức họ kiếm được. Điều này không mang tính bền vững về mặt dài hạn, 
  • Nợ Tăng Nhanh: Nếu một doanh nghiệp chi trả cổ tức lấy từ nợ, thì doanh nghiệp đó có khả năng vỡ nợ nếu như hiệu suất tài chính của họ yếu đi. 
  • Doanh Thu Giảm: Một doanh nghiệp với doanh thu giảm liên tục sẽ khó khăn trong việc duy trì chi trả cổ tức. 

Tóm lại, nhà đầu tư không nên bị lôi kéo bởi các khoản cổ tức cao. Hãy ưu tiên các công ty có triển vọng tăng trưởng dài hạn, sức khỏe tài chính ổn định. Một doanh nghiệp có lịch sử chi trả cổ tức ổn định, mức nợ chấp nhận được và có khả năng sinh lời sẽ là phương án tối ưu nhât dành cho bạn. 

| Về Doo Prime       

Các Sản Phẩm Giao Dịch Của Chúng Tôi                                 

Chứng Khoán | Hợp Đồng Tương Lai | Ngoại Hối | Kim Loại Quý | Hàng Hoá | Chỉ Số Chứng Khoán                                 

Doo Prime là nhà môi giới trực tuyến uy tín quốc tế trực thuộc Tập đoàn Doo Group, với nỗ lực cung cấp cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp các sản phẩm giao dịch CFDs toàn cầu liên quan đến Chứng khoán, Hợp đồng tương lai, Ngoại hối, Hàng hóa và Chỉ số Chứng khoán. Hiện tại, Doo Prime đã và đang mang đến trải nghiệm giao dịch tuyệt vời cho hơn 200.000 khách hàng, với khối lượng giao dịch bình quân hàng tháng là 51.223 tỷ USD.                              

Các tổ chức trực thuộc Doo Prime lần lượt nắm giữ các giấy phép quản lý tài chính liên quan tại Seychelles, Mauritius, Vanuatu với các trung tâm hoạt động ở Dallas, Sydney, Singapore, Hong Kong, Dubai, Kuala Lumpur và các khu vực khác trên thế giới.                                    

Với cơ sở hạ tầng công nghệ tài chính mạnh mẽ, quan hệ đối tác được thiết lập tốt và đội ngũ kỹ thuật giàu kinh nghiệm, Doo Prime tự hào có môi trường giao dịch an toàn và bảo mật, chi phí giao dịch cạnh tranh cũng như các phương thức gửi và rút tiền hỗ trợ 10 loại tiền tệ khác nhau. Doo Prime cũng cung cấp dịch vụ khách hàng đa ngôn ngữ có mặt 24/7 và thực hiện giao dịch cực kỳ nhanh chóng thông qua các nền tảng giao dịch hàng đầu trong ngành như MT4, MT5, TradingView và InTrade. Tổng số sản phẩm giao dịch ước tính lên đến 10,000 tính đến thời điểm hiện tại.                                    

Tầm nhìn và sứ mệnh của Doo Prime là trở thành nhà môi giới hàng đầu ngành công nghệ tài chính, hợp lý hóa hoạt động đầu tư vào các sản phẩm tài chính toàn cầu trên thị trường quốc tế.                                    

Mọi thắc mắc và thông tin chi tiết, xin vui lòng liên hệ với chúng tôi:                                   

Điện thoại:                                   

Khu vực Châu Âu: +44 11 3733 5199                                   

Khu vực Châu Á: +852 3704 4241                                   

Khu vực Châu Á – Singapore: 65 6011 1415                                     

Khu vực Châu Á – Trung Quốc: +86 400 8427 539                          

Email:                                  

Hỗ Trợ Kỹ Thuật: [email protected]                                    

Hỗ Trợ Khách Hàng: [email protected]                             

Tuyên Bố Mang Tính Dự Báo                                   

Bài viết này chứa những tuyên bố mang tính dự báo và có thể được xác định bằng cách sử dụng các thuật ngữ hướng tới tương lai như dự đoán, tin tưởng, tiếp tục, có thể, ước tính, mong đợi, hy vọng, dự định, có thể, kế hoạch, tiềm năng, nên hoặc sẽ, hoặc các biến thể khác hay thuật ngữ có thể so sánh được. Tuy nhiên, việc không chứa những thuật ngữ như trên không có nghĩa là tuyên bố không mang tính dự báo. Cụ thể, các tuyên bố về kỳ vọng, niềm tin, kế hoạch, mục tiêu, giả định, sự kiện hoặc hiệu suất trong tương lai của Doo Prime thường được coi là tuyên bố hướng tới tương lai.                                   

Doo Prime đã đưa ra những tuyên bố mang tính dự báo dựa trên tất cả thông tin được tham chiếu bởi Doo Prime hoặc thông tin liên quan đến các kỳ vọng, giả định, ước tính và dự đoán hiện tại của Doo Prime. Mặc dù Doo Prime tin rằng những kỳ vọng, giả định, ước tính và dự báo này là hợp lý, nhưng những tuyên bố mang tính chỉ báo này chỉ là những dự đoán, vẫn tiềm ẩn một số rủi ro, nhiều trong số đó nằm ngoài tầm kiểm soát của Doo Prime. Những rủi ro  và sự bất định trên có thể dẫn đến kết quả, hiệu suất hoặc thành tích khác biệt đáng kể so với những gì được thể hiện hoặc dự báo trong các tuyên bố mang tới dự đoán.                                   

Doo Prime không đưa ra bất kỳ tuyên bố hoặc bảo đảm nào về độ tin cậy, độ chính xác hoặc tính đầy đủ của các tuyên bố trên. Doo Prime không có nghĩa vụ cung cấp hoặc phát hành bất kỳ bản cập nhật hoặc sửa đổi nào đối với bất kỳ tuyên bố mang tính dự báo nào.                                   

Tuyên Bố Rủi Ro                                     

Kinh doanh các công cụ tài chính tiềm ẩn mức độ rủi ro cao do sự biến động về giá trị và giá cả của các công cụ tài chính cơ bản. Do những biến động bất lợi và không thể đoán trước của thị trường, sẽ xuất hiện các khoản lỗ lớn vượt quá mức đầu tư ban đầu mà nhà giao dịch có thể phải chịu trong khoảng thời gian ngắn. Hiệu quả hoạt động trong quá khứ của một công cụ tài chính không phải là dấu hiệu cho thấy hiệu quả hoạt động của chính nó trong tương lai.                                     

Vui lòng đảm bảo rằng bạn đã đọc và hiểu đầy đủ các rủi ro giao dịch của công cụ tài chính tương ứng trước khi tham gia vào bất kỳ giao dịch nào với chúng tôi. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên chuyên môn độc lập nếu bạn không hiểu những rủi ro mà chúng tôi đề cập tại đây hoặc bất kỳ rủi ro nào liên quan đến việc giao dịch các công cụ tài chính. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo tài liệu Thoả thuận Khách hàng Doo Prime và Tuyên Bố Rủi Ro.                                

Tuyên Bố Miễn Trừ Trách Nhiệm                           

Thông tin này được gửi đến công chúng với mục đích duy nhất là cung cấp thông tin và không nên được xem là lời khuyên đầu tư, khuyến nghị, đề nghị hoặc sự chào mời mua hoặc bán bất kỳ công cụ tài chính nào. Thông tin hiển thị tại đây được chuẩn bị mà không có sự tham khảo hoặc cân nhắc đến bất kỳ mục tiêu đầu tư hoặc tình hình tài chính của cá nhân nào. Bất kỳ sự so sánh, tham khảo nào đối với hoạt động của một công cụ tài chính trong quá khứ hay chỉ số, hoặc một sản phẩm đầu tư sẽ không được xem là một chỉ số đáng tin cậy cho thấy kết quả trong tương lai của loại sản phẩm tài chính tương ứng. Doo Prime và công ty mẹ, các chi nhánh, công ty con, công ty liên kết, đối tác và nhân viên tương ứng, không đại diện hoặc đảm bảo đối với thông tin được hiển thị và sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại trực tiếp, gián tiếp, đặc biệt hoặc các hậu quả nào phát sinh từ bất kỳ thông tin không chính xác hoặc không đầy đủ nào được cung cấp và mọi rủi ro giao dịch trực tiếp hoặc gián tiếp, lãi hoặc lỗ phát sinh từ khoản đầu tư của bất kỳ cá nhân hoặc khách hàng nào.  

Chia sẻ với:

Kiến Thức

Lạm Phát Đình Trệ 2024 (Stagflation) Sắp Xuất Hiện?

Trong các cuộc bàn luận về kinh tế thời gian đần đây, từ khóa “stagflation là gì? đang nóng. Những tín hiệu nào sẽ tạo nên một thời kỳ lạm phát đình trệ?

2024-5-16 | Kiến Thức

Yên Nhật Biến Động: Kịch Bản Nào Cho Thị Trường Ngoại Hối? 

Với những biến động rất mạnh mẽ trong thời gian gần đây, đồng Yên Nhật đã làm nhiều nhà đầu tư trên toàn cầu phải quan tâm.

2024-5-10 | Kiến Thức

Giá Dầu Sẽ Như Thế Nào Sau Xung Đột Israel-Iran? 

Cuộc xung đột giữa Israel-Iran gần đây rất có thể khiến bạn nghĩ rằng, giá dầu sẽ tăng vọt. Tuy nhiên, trước khi đưa ra quyết định mua vội vàng, hãy cẩn thận phân tích lại tình hình. 

2024-5-2 | Kiến Thức